Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber der Curaçao-Lizenz OGL/2023/1748/0098 sind wir von Betriot Gaming N.V. verpflichtet, alle relevanten Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Diese Pflicht betrifft jeden Aspekt unserer Plattform, von der Registrierung bis zur Auszahlung.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) leitet ein dediziertes Compliance-Team, das alle Prozesse laufend prüft und an aktuelle regulatorische Anforderungen anpasst. Wir arbeiten ausschliesslich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern zusammen und akzeptieren keine anonymen Zahlungsmittel.

• Einhaltung der AML-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Ständige Schulung unserer Mitarbeiter in Compliance-Fragen
• Regelmässige interne und externe Audits
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung findet an drei Punkten statt: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und ab bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Prüfungen durch. Dies gilt für alle Konten ohne Ausnahme, da wir keine Verifizierungsdienste Dritter für Identitätsnachweise akzeptieren.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis und bei Bedarf einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode.

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel wenige Minuten bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Gehen Sie folgendermassen vor:

• Laden Sie im Konto unter «Verifizierung» Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch
• Stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Daten verdeckt wurden
• Prüfen Sie, dass Name und Adresse exakt den Registrierungsdaten entsprechen
• Warten Sie die Bestätigung per E-Mail ab; bei Unklarheiten meldet sich unser Team

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Ein-Auszahl-Mustern oder hohen Gewinnauszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die wir bei definierten Schwellenwerten erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Angemessenheit wird im Verhältnis zu Ihren Einzahlungsmustern bewertet. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem, das ungewöhnliche Muster automatisch markiert. Dazu gehören etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne nennenswertes Spielverhalten oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Maximum bei 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage, und wir erheben keinerlei Gebühren.

• Kryptoauszahlungen werden separat auf Wallet-Konsistenz geprüft
• Mehrere Konten pro Person sind untersagt und werden gesperrt
• Betrügerische Zahlungen (Chargebacks) führen zur sofortigen Kontosperre

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und weitere Einzahlungen. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Identitätsmissbrauch fest, schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft wird einbehalten. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten anzufordern sowie deren Berichtigung zu verlangen, solange Ihr Konto aktiv ist.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Basisprüfung Ihrer Angaben erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Meist wenige Minuten bis maximal 24 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail.

Warum wird die Herkunft meiner Mittel abgefragt?

Bei grossen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Dies ist eine Standardanforderung der AML-Gesetzgebung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf demselben Weg aus wie die Einzahlung erfolgt ist. Unterstützt eine Methode keine Auszahlungen, coordinating wir mit Ihnen eine Alternative nach erfolgreicher Verifizierung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren Verifizierungsdaten gesetzlich vorgeschrieben mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach sicher und unwiderruflich.